合理调整证券银保业国有金融资本比重

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3月9日，国务院办公厅发布《国有金融资本投资者责任暂行规定》，进一步加强国有金融资本管理，明确投资者责任。在回答记者提问时，财政部负责人表示，为落实《条例》，财政部将优化资本配置，合理调整银行、证券、保险等行业国有金融资本比例，促进国有金融资本向重要行业和重点领域、重要基础设施和重点金融机构集中，提高资本配置效率。此外，要按照立法程序加快制定国有金融资本管理条例。

关于财政部近期实施《条例》的具体安排，财政部相关负责人表示:一是优化资本布局。推进国有金融资本经营预算的实施，平衡分红和资本补充的需要，积极发挥国有金融资本投资和经营公司的作用。合理调整银行业、证券业、保险业等行业国有金融资本比例，促进国有金融资本向重要行业和重点领域、重要基础设施和重点金融机构集中，提高资本配置效率。二是规范资本运营。完善产权转让相关管理措施，开展产权登记专项行动，完善全过程、全覆盖的基础管理体系。第三，加强考核激励。完善金融机构分类绩效考核体系、差异化薪酬管理和中长期激励机制，严格履行国有金融资本保值增值责任。落实国有金融企业工资决定机制改革办法。金融机构实施员工持股计划的探索。第四，维护资本安全。完善国有股董事、监事管理制度，明确权利、责任和利益约束。弥补制度缺陷，建立国有金融资本管理监督问责机制，完善非法经营投资责任追究制度，完善责任追究和问责机制。第五，完善法律保障。按照立法程序，加快制定国有金融资本管理条例。

国家金融与发展实验室副主任曾刚曾表示，缺乏对国有金融资本投资者的监管所造成的负面影响主要有两个方面:一是在公司治理层面，当投资者不明确时，投资者的责任无法明确界定，国家意志无法在国有金融机构的运作中得到充分体现，容易引发不可控制的风险事件；第二，由于缺乏对国有资本的监管，国有资本存在一些无序的发展和扩张，从而导致潜在的风险。

财政部有关负责人指出，《条例》的颁布是明确投资者责任、明确责任界限、理顺产权关系和资金关系的迫切需要。有利于加快国有金融资本统一管理框架建设，优化资本战略布局，增强国有金融机构活力、竞争力和可持续发展能力；有利于保证政策体系的公平统一和优化经营环境；有利于加快完善统一、开放、公平的市场体系，为经济高质量发展服务。

《条例》明确规定了国有金融资本的范围，既包括持有金融业务许可证的机构，也包括实质性经营金融业务的机构。财政部有关负责人表示，国有金融资本的管理必须以产权为基础，以资本为纽带，充分尊重市场经济和企业发展的规律。

从金融资本的基本属性来看，只有明确了金融资本是国有的，才能将其纳入国有金融资本的管理范畴，实行统一监管，加强国有产权的全过程监管。

与此同时，《条例》规定了投资者和受托人的责任、金融机构国有资本的管理和监督以及受资助金融机构管理人员的遴选和评估。其中，投资者的责任应坚持三个原则。第一，“资本第一”的原则。着力管理国有金融资本布局，规范资本运营，提高资本回报率，维护资本安全。第二，市场化原则。按照“简政放权、管理结合、服务优化”的要求，借鉴国际公司治理和国有企业竞争中立的有益经验，采用市场化的管理方式和公司治理机制，国有金融机构应当依法行使权利，履行义务。第三，谨慎的原则。科学界定管理边界，明确责任清单，努力做到无空缺、无越位、无好职位。

金融机构国有资本的管理和监督主要包括五个方面:一是基础管理。财政部门负责完善产权登记、评估和转让的基础管理、渗透管理和交易监管制度。第二，收入管理。制定统一的国有金融资本收益管理制度和经营预算管理办法，加强金融机构国有资本收益管理，优化资本配置。第三，金融监管。财政部门集中统一进行动态统计监测和财务运行分析，全面掌握国有金融资本的管理和运行情况。第四，监督管理。推动形成全面覆盖、分工明确、协调配合、监管有力的体系。第五，报告制度。财政部门定期向本级党委和政府报告，并按照法定程序向全国人民代表大会常务委员会报告。

根据《国务院关于2018年国有资产管理的综合报告》，2018年全国国有金融企业总资产为264.3万亿元，总负债为237.8万亿元，国有资产为17.2万亿元。