谢卫：监管队伍需要优化充实

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谢伟今年连续第三次当选中国人民政治协商会议(CPPCC)全国委员会委员，并第11次参加CPPCC会议。他在11年中提交了30多份提案，也是公共基金行业唯一的CPPCC会员和交通银行副总经理施罗德。与往年不同的是，这次他提出了两个建议:一个是《关于加强金融监管的建议》，另一个是《关于建设新时期资本市场强国的建议》。

前几年，谢伟关于地方政府发行债券、互联网金融和伪金融的高质量提案因其前瞻性和针对性而得到认可和重视。相关问题在未来两三年内得到了一定程度的验证。对此，谢伟告诉《证券日报》记者，他在准备提案时将主要考虑两点:“首先，它需要有前瞻性。别人关心的话题，你不必去写，出发点是找到注意力不足的话题。第二是跳出自己的岗位，有一个宏观视野。尽量找出共同的问题，在两次全国代表大会上发言。”

谢伟在《加强金融精细监管的必要性》中指出，监管人才需要优化。“长期以来，由于体制和薪酬等因素，金融机构的专业人员很少充实到监管部门。应从金融发展和风险防范的高度，进行必要的制度创新，优化和充实一些金融监管岗位。现有的监管团队使金融监管政策更具可操作性。”

如何实施更加科学和详细的监管政策

在接受《证券日报》独家采访时，谢伟说，“从金融发展的历史来看，危机和发展走到了一起。监管政策的取向是正确处理两者的关系，牢牢把握金融业稳定发展的主线。”因此，谢伟认为，在当前监管力度较大的大环境下，有必要探讨如何实施更加科学细致的监管政策，全面准确地理解中央财经工作会议对金融监管提出的新要求。

谢伟建议:首先，监管政策需要科学预测。“前瞻性是风险管理和金融监管的生命。监管者需要对新的金融行为和可能出现的金融风险保持高度警惕，尽快对新出现和趋势的金融现象做出科学判断，建立早期监管。大坝。”

其次，监管政策需要保持力度。“在过去几年中，监管当局之间的‘监管监督’行为时有发生，金融机构之间的激励不当；忽视风险、追求规模的激烈竞争越来越激烈，混业经营下的各种套利和杠杆行为大量出现，成为金融风险积累的重要驱动力。经验告诉我们，金融监管政策应该具有内生的反周期性质，必须从更长远的角度审视重要的监管政策。在科学研究和判断的基础上保持政策的力度是科学和精细监督的基本前提。”

第三，小心使用窗口引导。“窗口指导通常对一些新出现的问题有效。但问题也很明显。首先，很难界定政策的有效期。由于没有后续政策，一些指导性意见多年后仍然发挥作用，但它们往往已经过时。第二，很难统一标准。不同的监管者，甚至是同一部门的不同监管者，对窗口指导给出了各自的解释，导致了不同的监管尺度。第三，严肃性不够。窗口指导的频繁使用更有可能导致监管当局关注短期监管调整而忽视中长期监管布局，使监管政策始终处于修补状态。”

四.加强监管的技术手段。“目前，金融服务相互交织。复杂的大数据、云计算、人工智能等技术已经深深嵌入金融领域，金融市场的复杂性也远未过去。这对以现场和非现场为主要监管手段的传统财务管理部门提出了巨大挑战。落后的监管技术将使我们在面临风险时难以制定精确的政策。2015年的股市崩盘给了我们一个痛苦的教训。因此，加强金融数据的分析和共享，提高科技监管水平，从数据中制定监管政策，应该是下一步监管的方向。”

5.监理人才需要优化。“目前，我们绝大多数的监管队伍都是从学校毕业进入监管部门后逐渐成长起来的，基本上没有在一线金融机构工作的经验。虽然也有轮换的机构安排，但它们基本上是在系统内轮换的。这种先天的缺陷使得监管当局难以识别企业发展和风险管理的痛点，并暴露出许多监管盲点。”

在三大背景下提出“强化资本市场”的建议

谢伟在接受《证券日报》独家采访时表示:“提出加强资本市场的建议有三个背景:第一，今年是中国共产党第十九次全国代表大会后的头两届会议。第十九次全国代表大会精神要求建立资本市场力量；第二，今年是改革开放40周年。资本市场作为改革开放的产物，已经有近30年的历史，因此我们应该对资本市场有一个新的认识。第三，今年是新CPPCC和全国人大的第一次会议，应该提出一个总体方案。基于未来五年，我们应该在支持实体经济和承担更高的使命、站得更高和看到它方面有所作为。进一步实现资本市场强国的梦想。”

谢伟指出了当前资本市场存在的主要问题:资本市场没有充分反映经济发展的现状和要求。资本市场作为经济发展的晴雨表，其功能在一定程度上缺失，股指波动严重偏离了真实的宏观经济数据。他说:“例如，从2001年6月到2002年1月，国内生产总值增长了15.3%，股票指数下降了32.6%。从2007年10月到2008年10月，国内生产总值增长了9.7%，股票指数下降了68.9%。从2015年6月到2016年1月，国内生产总值增长了15.5%，股指下跌了40%。从更长远的角度来看，在2007年至2017年的十年间，中国国内生产总值保持了6.5%以上的平均增长率，但同期上证综指非但没有上涨，反而下跌了40%。虽然该指标并不能完全反映资本市场的发展质量，但其长期偏离经济发展现状也在一定程度上反映了我国资本市场制度建设的一些缺陷。此外，高质量的经济发展需要大大增加直接融资的比重。目前，大多数国家的直接融资比例大多在65%至75%之间，而中国的直接融资比例多年来一直保持在30%左右。中国不仅与发达国家存在差距，而且还低于转型经济体俄罗斯和人均收入低于中国的印度。”

此外，还存在优质新上市公司普遍流失等问题；资本市场退市制度不完善；多层次资本市场的发展需要加快。对此，谢伟建议:1 .金融监管部门应强化目标意识和创新意识。2.实行严格的退市制度。3.完善多层次资本市场。