银保监会公布10张罚单 招行浦发和兴业被罚逾1.8亿元

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5月4日，中国保监会再次宣布10项罚款，其中招商银行、上海浦东发展银行、兴业银行三家股份制银行共被罚款1.8亿元，三家银行及相关责任人分别被罚款6583.024万元、5865.927万元和5885万元。

招商银行(600036，诊断)因内控管理严重违反审慎经营规则，以个人为主要借款人，违规分批转移不良贷款；银行间投资业务非法接受第三方金融机构的信用担保；在同行业销售无担保理财产品时，违反规定承诺保护资本；违反规定将贴现票据资金直接划入出票人账户的；原银监会共没收第三方金融机构违反银行间投资业务提供信用担保等14起案件，共计6573.024万元。

上海浦东发展银行(60万)因内部控制管理严重违反审慎经营规则；通过资产管理计划投资分行协议存款，夸大一般存款。通过理财产品之间不公平的基础资产交易调整收入；理财基金投资的非标准化债务资产比例超过监管要求；贷款转让、虚增存款和贷款；原银监会共对19起违规银行间投资转存款、虚增存款案件进行了罚款，罚款总额达5855.927万元。

兴业银行(601166，诊断)未按要求审批重大关联交易，未向监管部门报告；信贷资产的非实物转移；办理无授信额度或超授信额度的同业业务；内部控制管理严重违反审慎经营规则，许多分行买入的转卖业务基础资产不符合规定；银监会对12起案件罚款5870万元，包括接受第三方金融机构的隐性信用担保。

工业融资租赁没有制定明确的服务收费标准并进行公示；中国银行业监督管理委员会因在办理金融租赁业务时捆绑理财产品而被罚款110万元。

对于经常出现混乱的资产管理业务，专家和业内人士预测，随着《金融机构资产管理业务规范指导意见》明确要求实施深度监管，现有业务的一些风险也将暴露出来，监管部门可能会开出更大的罚单。

此外，数据显示，2018年第一季度，中国保监会针对公司治理不完善、违反宏观调控政策、交叉性金融产品非法套利、侵犯金融消费者权益、准备和提供虚假保险信息等混乱情况开展了治理工作。在整顿金融秩序的执法实践中，认真贯彻“双罚”原则。前三个月，共有646家银行和保险机构受到处罚，罚款总额达11.58亿元，12家新业务被责令停止受理。处罚责任人798人，罚款总额2861.85万元，取消107人工作资格并禁止其工作。

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