华尔街的人工智能成为趋势 交易员正被抛弃

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[摘要]对于那些目睹了一系列技术革命重塑金融体系的观察者来说，艾比的存在似乎并不引人注目，但这是华尔街上演的一幕:人类被人工智能所取代，交易员正面临前所未有的裁员危机。

华尔街的人工智能已经成为一种趋势，交易员正在被抛弃

《时代周刊》记者梁

作为华尔街的初级基金经理，艾比开始了她在联博投资管理集团的新工作，市值为5000亿美元。在最初的三个月里，她完美地处理了数千笔价值近190亿美元的债券交易——她从不抱怨，从不搞砸自己的工作，也从不休息。

因为她是一个算法。

然而，即便如此，艾比起初在理解她人类老板的命令的一些微妙含义时还是有一些问题——她经常对“请”表示困惑。然而，这并不妨碍她完成公司约35%的债券交易量。该公司甚至乐观地认为，艾比将很快自动完成20多名投资组合基金经理的大部分工作。

对于那些目睹了一系列技术革命重塑金融体系的观察者来说，艾比的存在似乎并不引人注目，但这是华尔街上演的一幕:人类被人工智能所取代，交易员正面临前所未有的裁员危机。

高盛只剩下三名股票交易员

时间追溯到2000年。华尔街投资银行高盛(Goldman Sachs)在其纽约总部的美国证券交易所柜台雇佣了600名交易员，根据投资银行主要客户的订单买卖股票。今天，他们只剩下三个股票交易员。

根据《美国金融媒体商业内幕》的统计，高盛的3.3万名全职员工中，有9000多人是程序员和工程师。近年来，高盛首席执行官在公开场合一再强调，高盛现在的定位不同了，高盛是一家科技公司。

这家成立于1869年的投资银行目前拥有的程序员和工程师数量超过了facebook、twitter和linkedin等“真正”科技公司的绝对员工数量。

“高盛(Goldman Sachs)在机器学习和市场如何根据历史运行方面投入了巨额资金。”高盛(Goldman Sachs)总裁大卫索罗默(David Solomo)表示，这使得速度“比资本重要得多。”

与人类相比，人工智能的优势是显而易见的。早在2014年，高盛和谷歌就部署了人工智能驱动的大数据智能分析和处理引擎“kensho”。一个广泛用于描述kensho功能的例子是问“iphone6发布后哪些股票会上涨”，它会在一秒钟内给你一个准确的答案。

美国智能投资研究公司kensho的首席执行官丹尼尔纳德勒(Daniel Nadler)在接受《纽约时报》采访时表示:“10年后，高盛的员工数量将大幅减少。”每个主要金融公司的交易大厅都会出现同样的情况。”

华尔街的另一个巨头摩根大通也采取了类似的方法。摩根大通很早就建立了一个技术中心，雇佣了大约40，000名技术人员专门从事大数据、机器人(300，024，诊断单元)和云基础设施，技术预算为96亿美元，占其总收入的9%。去年，该公司还宣布将使用世界上第一个机器人来交易其全球股票算法。在此之前，摩根大通在欧洲开发的人工智能项目loxm已经尝到了交易的甜头。

根据商业智能公司联盟提供的数据，从2011年到2016年，在世界十大投资银行中，从事固定收益业务、股票和银行投资业务的交易员数量下降了20%以上，这一趋势今年还将继续。

纽约人工智能技术投资者、美国竞争力委员会(US Competitiveness Commission)高级顾问、人工智能投资者马克马纳维克(Mark Manavic)表示，人工智能投资将持续数年:“高收入交易员将被无情抛弃，就像一群工人被工厂赶走一样。”

人工智能已经成为一种趋势

当电子交易开始占领市场时，交易员迈克尔·弗里堡离开了华尔街。离职后的几年里，他接到了很多电话，都是他过去在场内交易时认识的人打来的。“很多人向我哭诉。我很高兴我50岁的时候没有离开。”迈克尔·弗里堡说。

“事实上，很少有人关心富有而有权势的华尔街交易员失业，或者无法获得1亿美元的投资，或者其他任何东西。”弗里堡说:“但他们是人，这些真正的痛苦会影响他们的家庭，看到和听到他们是非常痛苦的。”

另一方面，对于华尔街资本家来说，人工智能的好处是显而易见的。

对冲基金数据服务公司尤里卡对冲基金(Eurekahedge)利用人工智能技术跟踪了23只对冲基金，发现人工智能的表现优于人类:“依靠历史数据回溯测试建立的交易模型(分析师)通常不能提供良好的实时回报。”

与依靠历史数据分析来创建预测市场趋势模型的人类分析师相比，不知疲倦的人工智能正在24×7小时内获取书籍、推特信息、新闻报道、财务数据、企业财务报告和国际货币政策，以了解全球趋势，然后预测股票、债券、商品和其他金融产品。

另一方面，如果这些岗位被人工智能取代，人工成本将大大降低。联盟的报告显示，华尔街12家最大投资银行的销售、交易和研究人员的平均年薪为50万美元，许多交易员甚至达到数百万美元。自动化后，这部分收入可以直接计入公司利润。

人工智能接管交易工作还有另一个优势。人工智能对冲基金公司aidyia的首席科学家Ben Goertzel说，他的机器从来不需要人工干预。“如果我们都死了，它会继续交易。”

事实上，这种事情不仅发生在华尔街，而且人工智能已经成为取代劳动力的一种趋势。

根据国际机器人联合会的数据，2015年，世界上大多数发达国家的工业自动化步伐加快，世界上每10，000名雇员中有66人是“机器人”；到2016年，这一比例已经上升到每10，000名员工拥有74个机器人。其中，在欧洲每10，000人中有99个机器人；美国和亚洲的密度分别为每万名员工84人和63人。在一份题为“人工智能、自动化和经济”的报告中，白宫提出，据估计，人工智能取代人类工作的比例在未来十年将从9%增加到47%，接近一半。

规模达350亿美元的量化对冲基金sigma的联合创始人戴维西格尔(David siegel)表示，大多数人做的工作并不涉及超高价值:“他们从事的是非常日常的工作，在这些工作中，电脑可以做得更好。”这就像家用燃气取代了马匹，自动取款机取代了许多银行出纳员。

这台机器不够完美

查尔斯·施瓦布(Charles schwab)和全球最大的投资管理公司贝莱德(BlackRock)都注意到了这一点。贝莱德在2015年8月底宣布将收购未来顾问；，一家专注于智能财务管理的初创公司；嘉信理财还开发了在线财富管理工具。

审计师也有危机感。全球四大会计师事务所之一的德勤(Deloitte)在2016年宣布，将与kira systems合作，将人工智能引入会计、税务、审计和其他工作，而不是人工阅读合同和文件。

但是我们不得不承认，人工智能仍然不是完美的。

《玻璃笼子:我们的电脑如何改变我们》一书的作者尼古拉斯·卡尔预言，尽管电脑将帮助人们消除不必要的偏见，但它们不会复制人类思维中难以捉摸的部分。

“在很多情况下，你头脑中发生的事情是在潜意识或直觉层面上发生的，并将其转化为数字，这是一个很难实现的完美算法。”卡尔说。“将非常微妙的决策技能转化为机器的想法至少是不成熟的，可能根本不会实现。”

即使在编码人员克服了这些技术问题之后，他们的软件也需要经常进行微调。高盛风险管理系统(secdb)的总设计师迈克尔杜博诺(Michael Dubono)表示，这是销售人员和交易员至少现在不会过时的原因之一。

"他们的心理模型可能比大多数计算机系统更复杂."杜博诺说:“短期内，人工智能的发展不会像人们预期的那样快。它将经历一系列的适应和初始阶段:似乎它将解决所有问题，但只解决少数问题，然后重新设置，如果它是重复的。”

此外，由于涉及利益，华尔街高管倾向于维持现状，这使得技术进步更加缓慢。

“高层管理者很少想要改变，他们想要维持一个已经为他们工作了几十年的系统。”曾在霍华德资产管理公司(Howard Asset Management)和美国银行(Bank of America)工作的交易员曼西辛格(Mansi Zinger)表示:“当涉及许多高层和预算时，事情就变得政治化了，一些经理不想放弃控制权。”

华尔街的一个公开秘密是，许多公司仍然使用老化的计算机，电子表格和各种数据存储在不同步的服务器上。用机器取代意味着将自动化推到一个重要的位置，处于职业生涯巅峰的高管们肯定不愿意迎来一个不再需要他们的时代。