践行智慧金融 专业服务 上海银行升级“一带一路”跨境综合金融服务

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在“一带一路”倡议下，中国企业“走出去”面临着巨大的发展机遇和挑战。比如，中国企业如何获得海外投资的政策支持，如何防范非传统安全风险？跨国并购和设立海外子公司应注意哪些方面？成功“走出去”的中国企业可以借鉴哪些经验？面对“走出去”企业更加个性化和多样化的需求，银行应该如何做出明智的反应，提供更加专业的金融服务？

4月2日，上海银行(601229，门诊部)(601229，上海)将在上海浦东陆家嘴(600663，门诊部)举办“一带一路”跨境合作研讨会。届时，上海银行将与新加坡华侨银行、西班牙桑坦德银行携手，邀请亚洲金融合作协会、新加坡企业发展局、中国出口信用保险公司、国浩律师事务所、新加坡李杰律师事务所等嘉宾。聚焦热点，聚焦跨境多层次合作，帮助企业在“一带一路”之旅中走得更稳更好。

提供全面的金融服务，帮助一批企业“走出去”

去年4月，由中国、古巴和英国合资的B公司投资的第一个生物燃料发电厂在古巴中部的小镇思洛雷东多破土动工。B公司以前是一家英国的创业公司，由D公司(上海的一家市政企业)加入，成为外国控股方。根据中国、古巴和英国的三方协议，该公司将在雷东多建造五座电厂，第一座电厂将由上海D公司提供和建造。该工厂将利用当地糖厂的甘蔗渣发电。制糖季节结束后，其他工厂将被用来生产生物燃料，以继续发电。

d企业具有多年的电力建设经验，并为许多国家提供了电力建设方案。上海银行是长期合作伙伴，上述项目得到了上海银行项目贷款等综合金融服务的支持。该项目将为古巴创造更多就业机会，保护当地环境，并通过使用清洁能源减少二氧化碳排放。

为了顺应全球经济一体化的发展，加快中国经济转型发展，国家提出了“一带一路”倡议，上海银行积极响应。始终坚持鲜明的跨境金融战略定位，全方位提供综合金融服务，为企业参与全球市场竞争提供金融支持。

目前，上海银行已经积累了一批有“一带一路”业务需求的企业，包括:不熟悉海外市场环境、难以为海外子公司获得海外银行服务的国内企业；资本账户管理政策自由化的受益企业；有跨境资本流通需求的企业；跨国集团企业。

上海银行优先支持符合国家“一带一路”政策的业务，支持实力雄厚、优势企业“走出去”，与“一带一路”相关企业和产能合作重点国家开展基础设施建设、国际产能和设备制造；优先支持符合国家产业政策和结构升级的产业和项目，重点为中国“走出去”提供现金管理、融资结构安排等综合金融服务；支持以生产为导向的海外项目建设，支持“走出去”企业以海外资产、股权和采矿权作为抵押获得贷款。

上海银行帮助企业“走出去”的成功案例还包括:为一家大型中央企业提供内部保险和国外贷款融资，以支持其在南美的铜矿开采和运营；投资市级龙头企业发行的海外债券，用于海外M&A项目融资；为大型综合经营上市公司所属香港公司提供国内保险和海外直接贷款融资服务；为香港知名文化产业公司提供融资；支持美国硅谷M&A基金...

充分发挥集团支持“一带一路”建设的共同作用

为响应“一带一路”倡议，上海银行整合拓展自贸区分行、上海银行香港分行、上海国际银行、上海银行、港台银行金融服务平台、桑坦德银行等海外合作银行资源，充分发挥集团整体力量，共享信息，开辟境内外融资渠道，为“走出去”企业提供专属跨境金融服务。

上海银行香港分行是上海银行的全资子公司，是一家在香港注册成立的有限持牌银行，于2013年6月在香港正式开业。中国银行香港分行自开业以来，通过境内外联动服务国内“走出去”企业的跨境金融需求，兼顾提升本地业务实力和竞争力，依托总行和内地分行推动产品创新，发挥集团整体协同作用，为国内“走出去”企业和香港本地企业提供优质的跨境综合金融服务。

上海国际银行是香港上海银行的全资子公司，于2014年12月开始相关业务。作为上海银行全资拥有的全牌照海外投资银行的旗舰，上海国际银行依托上海银行和上海汇丰银行的客户资源，满足多元化的投融资和资产管理需求，增强在M&A咨询和ipo业务的实力，更好地服务国内外客户，为集团搭建全面的运营服务平台。

此外，上海银行通过国际部开发南美和欧洲的投资客户。与此同时，与桑坦德银行的战略合作进一步深化，桑坦德的全球id团队被扣。截至2017年底，已有近250家客户成功登陆，其中大部分是“进口”企业。

上海银行还与中信保险、大型律师事务所、会计师事务所等第三方机构保持良好的合作关系，为企业“走出去”提供法律、政策、税收等一系列配套咨询服务。

近年来，通过境内外M&A项目推介、M&A融资安排、跨境结算、跨境保函、贸易融资、海外贷款等综合跨境金融服务产品的提供，上海银行支持“走出去”融资业务稳步提升，银团贷款合作逐年增加；加大对装备制造业和与产业升级相关的信息技术产业的信贷支持；通过跨境资金池产品，“走出去”企业可以集中财力，在集团内部共享资源，实现全球统一的资金管理。

构建自由贸易创新平台，支持国内实体经济发展

上海银行不仅注重“走出去”，也注重“引进来”。

作为首家在上海自贸区设立分支机构的银行，上海银行积极推进跨境业务创新，形成了“自由贸易融资”、“自由贸易共赢”、“自由贸易投资”和“自由贸易池”四大跨境产品系列，为企业资本下的跨境金融需求提供个性化定制服务。

上海银行保税区分行围绕跨境投融资业务提供专业服务，形成qflp托管服务品牌和特色。2011年，上海率先开展了外商投资股权投资企业试点工作。近年来，在新经济新产业和国内外资本高度融合的背景下，上海银行通过提供专业的政策建议、设计整体投资计划和优化跨境投资路径，有效支持了国内实体经济的发展。

截至今年1月底，上海自贸区分行实际操作的qflp托管规模超过80亿元，上海qflp客户占全市份额近一半，均为国内外知名投资机构，投资行业涉及商业、工业园、医疗、城市基础设施、支付平台、贸易等领域。

上海银行成立自贸区支行，搭建自贸区创新平台，成功为两家独角兽平台企业提供自贸跨境资金池产品。

对于电子商务平台上的中小商户，上海银行积极探索跨境贸易人民币结算新模式。

随着中国互联网电子商务的快速发展，许多国内卖家将目光投向了全球市场，形成了一种新的出口模式。其中，第三方支付和信用卡托收普遍存在资金链节点多、成本高的问题，银行转账也存在交易背景审查麻烦、到达速度慢、不适合小额高频交易托收的问题。因此，出口商渴望银行提供合规且低成本的托收服务。

上海银行在个人贸易下建造了一座便捷的跨境结算桥梁。自2017年4月正式推出以来，已服务了近1万名个体户，帮助国内中小商户利用跨境电子商务平台拓展海外市场，促进跨境小规模贸易发展，支持实体经济中的“长尾客户”。

这种新的跨境结算模式是为了适应新的出口贸易模式，减少中间环节，节约出口商成本，提高收汇效率，促进我国出口模式的转变；二是充分利用“互联网+”优势，有效推进国内小型电子商务，解决小微企业和个体经营者无法通过传统渠道服务的问题，这是普惠金融的具体实施；三是除传统柜台业务外，我们发现了个人跨境人民币结算的新渠道和新模式，丰富了跨境人民币产品；第四，银行和监管机构利用大数据屏蔽违规行为、提高跨境人民币管理效率也很方便。

编辑朱昱