辽宁振兴银行正副董事长、行长皆为深发展旧部

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沈阳，原名奉天，是一个有历史感的东北城市，隐藏着许多近100年前的旧银行遗址。欧洲建筑不仅凝固了独特的时代美感，也凸显了过去金融业的繁荣。

位于沈河区北站路61号的中央商务区核心区，有一栋6层的办公楼——沈阳财富中心甲座。这座超高的商业建筑被玻璃幕墙包围，充满现代气息，是许多金融机构的所在地，如渣打银行。2017年11月24日，一家名为“辽宁振兴”的私人银行在沈阳财富中心A座一楼开业。

从表面上看，这只是私人资本进入银行业的另一种做法。截至目前，中国已有17家私人银行开业，各有特色。然而，如果你进一步探索，你会发现这家银行有些不同。虽然它位于北方，但它有强烈的南方气质-

谈到辽宁振兴银行高管的简历，董事长、副董事长、行长甚至副行长都有多年在“深圳发展银行”(以下简称“深圳发展银行”)工作的经历；

从股权结构来看，设计可谓精美绝伦。超过50%的股份由第二和第三股东持有。从股权关系来看，前者绝对受周林控制；从管理和运营层面来看，沈广朗控制着后者。周林和沈广朗都曾在SDB工作，现任辽宁振兴银行副董事长。

此外，股权渗透后，近70%的股权由7个自然人持有，银行的股权如此集中在少数个人手中，令人惊讶！

五个核心成员中有四个是SDB的旧部门

记者翻阅了辽宁振兴银行五名核心成员的简历，发现周林、沈广朗、俞京华和刘美麟在职业生涯中都曾在同一家银行工作过，被称为“深度发展”

2016年12月19日，经当时银监会批准，辽宁振兴银行股份有限公司(以下简称“辽宁振兴银行”)正式开工建设，并于2017年11月24日正式开业，成为东北第二家民营银行和辽宁第一家民营银行。

在开业审批中，辽宁银监局核准了辽宁振兴银行五名核心成员的任职资格:周林董事长、沈广朗副董事长；俞京华为总裁，、王为副总裁；刘美麟是董事会秘书。此外，还批准了董事周林、沈广朗、陈伟、、耿、俞京华、的任职资格；批准独立董事刘铁民、刘志远、王新宇、周俊香的任职资格。

通常，这是每个银行董事高建上任前都需要得到的答复，这既例行又枯燥。然而，在仔细阅读了这些高管的简历后，记者发现周琳、沈广朗、俞京华和刘美麟在职业生涯中都亮出了同一个银行，名为“深发展”。

从公开信息来看。

董事长周林，毕业于南航空学院和清华大学，曾任深圳市经济改革委员会副主任；广东发展银行深圳分行行长。1997年7月，他被SDB董事会任命为董事长，后被股东大会增选为董事。他于2003年9月正式出任SDB董事长，并于2004年12月离职。

沈广朗，副董事长，拥有北京大学经济学硕士学位和中国人民大学金融学博士学位。32岁时，由于其出色的业务能力，他被提升为SDB离岸业务部总经理。在新桥时代，他负责起草由外资银行行长魏牵头的“一个银行”计划。

俞京华行长有30年的银行工作经验。本科生和研究生都毕业于湖南财经大学金融系。曾任广东发展银行深圳分行审计部总经理、深圳发展计划会计部副总经理、深圳发展银行上海分行副行长。2012年8月，他出任上海闵行上银村镇银行行长，带领该行专注于农业比重相对较小的上海的技术和金融专业特色，在上海金融服务领域创下多项第一。

副总裁兼董事会秘书刘美麟也有担任SDB机构部总经理的经历。

从以上可以看出，五位核心成员中至少有四位曾经在SDB担任要职，现在他们在辽宁振兴银行副董事长、副行长、书记等关键岗位上运筹帷幄，同时还担任公司董事，这在现有的民营银行中是相当独特的。

回顾六年前的SDB，这家曾经在中国银行业和资本市场扮演重要角色的股份制商业银行，在一场资产重组中告别了江湖。2012年6月，SDB完成了吸收合并平安银行(000001)的全部法定程序，并更名为“平安银行”。在保留了股票代码“000001”后，SDB正式退出了历史舞台。

众所周知，SDB是中国第一家公开发行股票并上市的商业银行。作为金融改革的典型样本，它的发展历程创造了太多的故事，也对中国现代银行业的发展产生了深远的影响。

其中一个重要的影响体现在人力资源上。在那一年频繁的人事变动下，许多离开SDB的经理都转到了以城市商业银行为代表的其他银行，这甚至导致了SDB是中小银行行长的供应基地的说法。

在此期间，高管之间甚至出现了明显的集体跳槽事件。2012年，上海分行原行长、主管公司业务的副行长华向阳、公司业务部总经理甘军、金融同业部主管票据及资金拆借业务的总经理、贸易财务部总经理荣波离开上海分行前往刚刚完成重组的宁波商业银行。

但值得注意的是，当时正是平安银行的整合和深度发展时期。在这种背景下，集体跳槽的原因往往有不同的含义。如今，在SDB“别离”多年后，几个处境不同的前SDB部门聚集在一家刚刚诞生的全新私人银行，其总部位于东北老工业基地。深圳的经济环境和市场结构与深圳大不相同，让人不禁要问:为什么所有走出改革开放大潮的金融精英都集体北上开荒，在老工业基地扩张土地？

周林董事长持股超过22%

周林拥有沈阳启元的绝对控股权，持有辽宁振兴银行22.275%的股份；从渗透后的持股排名来看，前六名自然人的总持股比例高达67.825%

周林是SDB的负责人，出生在黑龙江省哈尔滨市，他可能是敲响“创业”这个集合号的人。

据公开消息，辽宁振兴银行已经从筹建开始进入业务，周林的身份也从筹建组组长提升为董事长。而且，周林仍然持有该银行的高额股份。

具体来说，辽宁振兴银行有五个发起人:上市公司荣盛发展(002146，诊断)(002146，深证)的全资子公司，持股30%的第一大股东；其他四家公司分别为沈阳天心豪科技有限公司(以下简称“天心豪”)、沈阳启元工业泵研究所有限公司(以下简称“沈阳启元”)、沈阳智通荣网络科技有限公司(以下简称“智通荣”)和沈阳金联医疗器械有限公司(以下简称“金联”)，分别持有28%、22.5%和9.5%的股份

其中，第三大股东沈阳启元是周林持有99%直接和间接股份的公司。《开心报》显示，周琳和北京星进王戎投资控股有限公司(以下简称“北京星进”)分别持有沈阳启元90%和10%的股权。与此同时，周林还拥有北京星锦90%的股份，剩余的10%在股东吴莉莉手中。这样，凭借沈阳启元的绝对控股权，周林持有辽宁振兴银行22.275%的股份。

第二大股东田心豪拥有28%的股份，其背后有三个自然人。开心宝还表明，天心豪100%由深圳新豪投资发展有限公司(以下简称“深圳新豪”)控制。深圳新豪有三名股东:罗(51%)、陈(39%)和(10%)。由此计算，这三个自然人分别间接持有辽宁振兴银行14.28%、10.92%和2.8%的股份。

此外，自然人何、陈淑芝分别持有辽宁振兴银行7.8%和1.95%的股份，间接持有其在智通融80%和20%的股份；自然人高远持有五大股东金连邦的母公司北京超安景观工程有限公司100%的股份，并间接持有辽宁振兴银行9.75%的股份。

至此，辽宁振兴银行第二至第五发起人背后的底层自然人股东已经浮出水面。不难发现，除了最大股东荣盛中天(一家上市公司)持有30%的股份外，该行其他70%的股份实际上是由8个自然人持有的。其中，沈阳启元的周林持股比例最高，达到22.275%；其次是天心豪的罗、陈，各占14.28%和10.92%；金联的和芷彤蓉的何紧随其后，分别为9.75%和7.8%；最后，沈阳天心豪的郭辉、芷彤蓉的陈淑芝和沈阳启源的吴莉莉，持股比例分别为2.8%、1.95%和0.225%，持股比例较低。

从深入的持股排名可以看出，前7名自然人的总持股比例高达69.775%。在银行业，股份集中在少数自然人手中的这种股权结构模式非常少见。股份制银行的股东人数超过10万，各地的城市商业银行和农村商业银行至少有数千名股东。渗透之后，股东人数成倍增加。

中国商业研究院执行院长杨云在接受《商业日报》采访时表示，目前还没有关于私人银行保荐人数量上限和下限的明确规定，但他们通常应该达到至少4至5名法人。因为在实际审计中，单个股东的持股比例不能超过30%，如果股东人数太少，就无法保证股权的合理分配。

然而，在股份分配符合规定的条件下，几个自然人拥有银行的大部分股份。这种情况下会有潜在的治理风险吗？一位资深投资银行家认为，在这种情况下，有三个问题需要特别关注。首先，应当如实陈述并向监管机构充分披露，特别是解释股东之间的关系以及他们是否一致行动；第二，银行的注册资本是实缴的，而这些处于股权结构底部的自然人应该有能力出资并有合法的资金来源；第三，银行业务与股东之间的关联交易比例是多少，定价是否公平，是否存在利益转移。“如果这三个问题得不到很好的解决，银行将很容易成为股东的提款机。因为银行从社会中广泛吸收资金，所以它们具有很强的外部性。一旦少数内部人士控制，就很容易引发金融风险。因此，有必要建立一种监督和控制分散的公司治理结构。人是不可靠的，系统是值得信赖的。”上述投资银行家表示。

沈广朗副主席的另一种身份

董事会副主席沈广朗在第二大股东田心豪手中占有重要地位，尽管他显然不持有该行的股权。数据显示，沈广朗是天心豪的法定代表人，同时担任执行董事和经理

就荣盛的发展而言，辽宁振兴银行是在投资了房地产基金、风险投资、保险等一系列金融领域后努力发展起来的一个新领域。其子公司荣盛中天作为第一大股东参与成立辽宁振兴银行，出资6亿元人民币，占30%的股份。

然而，对这一投资机会寄予厚望的荣盛发展银行在这家私人银行有多大的话语权？

如上所述，辽宁振兴银行董事长周林是本行持股数量最多的单一自然人股东，渗透后持有本行22.275%的股份。

此外，记者还注意到，同样来自SDB的副董事长沈广朗在第二大股东田心豪中占有重要地位，尽管他本人并未持有任何股权。根据工商信息，沈广朗是天心豪的法定代表人，同时兼任执行董事和经理。

那么，法律代表、执行董事和经理对一家公司有多重要？

上海明伦律师事务所律师王志斌告诉记者，根据《公司法》，股东人数少或规模小的有限责任公司可以不设董事会，设执行董事，执行董事也可以担任公司经理，其职权由公司章程规定。在没有董事会的公司里，执行董事拥有日常管理的最高权力。

“股东更多地扮演投资者的角色，公司的日常经营管理、未来发展方向和发展战略都取决于执行董事的个人能力。”王志斌律师表示，在决策权方面，股东大会和执行董事将会产生分歧。通常采用的基本原则是，执行董事将负责日常业务事项，而股东将对重大非常规事项进行表决。至于具体的划分，则取决于公司章程中的约定。

华北某律师事务所的律师告诉记者，法定代表人是法人组织的负责人，代表法人行使职权，董事或经理也可以担任董事长或董事。法定代表人在内部负责组织和领导生产经营，在外部代表企业处理一切民事活动，其权力和责任可谓重大。执行董事类似于公司最高领导人的角色，执行股东大会的决定，对股东大会负责。然而，在具体操作中，股东通常只对公司的日常运作给予一些原则性的指导，因此执行董事往往有更大的自由裁量权。

值得注意的是，辽宁振兴银行第二大股东田心豪和第三大股东沈阳启元共同持有辽宁振兴银行50.5%的股份，仅占该行股份总数的一半以上。从股权关系来看，前者绝对受周林控制；从管理和运营层面来看，沈广朗控制着后者。

记者注意到，民营银行的股权结构此前已经受到业界的关注和讨论。例如，中国人民大学崇阳金融学院访问学者董希淼在《民营银行应优化公司治理机制》一文中指出，对于银行而言，过度集中和过度分散的股权结构都有其缺陷。股权适度集中，即股权相对集中，但集中度不太高，有几个大股东可以相互制衡。这种股权结构是最有效的。私人银行应该争取“最有效”的所有权结构。同时，坚持严格标准，引进更多高素质的民营企业和其他社会力量，防止股权结构相对集中造成的“内部人控制”问题。

针对公司股权结构、高级管理人员配置等一系列问题，6月20日《国商报》记者联系了辽宁振兴银行相关人员，发出了相关采访要求，但对方拒绝了记者的采访。截至发稿时，对方仍未回应。